Alvállalkozói szerződés
Alvállalkozót vonna be egy projektbe, és szeretné pontosan rögzíteni a feladatokat és díjazást? Az o…
Pénzmosás elleni szabályzat – aktuális minta 2026-ra
Szeretné vállalkozásán belül átláthatóan rögzíteni a pénzmosás megelőzésével kapcsolatos belső eljárásokat? Az online űrlap segítségével elkészíthet egy saját működéséhez igazítható pénzmosás elleni szabályzat mintát Word, PDF és RTF formátumban. A dokumentum letölthető, szerkeszthető és az ügyfél-azonosítási, ellenőrzési, bejelentési és belső felelősségi folyamatokhoz igazítható. Érintett vállalkozásoknak, szolgáltatóknak és szervezeteknek ajánlott.
- Aktuális verzió 2026-re
- DOCX, PDF és RTF formátumban
- Azonnal letölthető fizetés után, regisztráció nélkül
- Ügyfelek használják országszerte
1
Kitölti az űrlapot
Egyszerűen megadja az adatokat online.
2
Ellenőriz és fizet
Csak a dokumentum letöltésekor fizet.
3
Letölti a dokumentumot
Azonnal Word, PDF és RTF formátumban.
PÉNZMOSÁS ELLENI SZABÁLYZAT
a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) alapján
A szabályzatot kiadó szervezet
Szervezet / cég: , székhely: , nyilvántartási / cégjegyzékszám: , képviseli: .
1. §
Általános rendelkezések, a szabályzat célja és hatálya
A szabályzat célja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésére vonatkozó belső eljárásrend, feladatok és felelősségek meghatározása.
A szabályzat személyi hatálya: . Tárgyi hatálya: . Területi hatálya: .
2. §
Ügyfél-átvilágítás, azonosítás
A szolgáltató az ügyfeleket a törvény szerint azonosítja és átvilágítja. Az átvilágítási intézkedések köre és az ügyfél-azonosítás rendje: .
3. §
Tényleges tulajdonos, PEP
A szolgáltató megállapítja a tényleges tulajdonos személyét, és vizsgálja, hogy az ügyfél kiemelt közszereplőnek (PEP) minősül-e. Ilyen esetben fokozott ügyfél-átvilágítást alkalmaz.
4. §
Kockázatértékelés, fokozott intézkedés
A szolgáltató kockázatérzékenységi megközelítést alkalmaz, és a magasabb kockázatú ügyfelek, ügyletek esetén fokozott intézkedéseket tesz: .
5. §
Bejelentés, felfüggesztés
A pénzmosásra vagy terrorizmusfinanszírozásra utaló adat, tény, körülmény esetén a kijelölt személy haladéktalanul bejelentést tesz a pénzügyi információs egységnek; indokolt esetben az ügylet felfüggesztésére kerül sor.
6. §
Nyilvántartás, megőrzés, képzés
A szolgáltató az átvilágítási adatokat és a bejelentéseket a törvényi ideig megőrzi, gondoskodik a munkatársak rendszeres képzéséről és a belső ellenőrzésről. A személyes adatok kezelése az adatvédelmi szabályok szerint történik.
7. §
Felelősség, ellenőrzés
A szabályzatban foglaltak betartásáért és betartatásáért a(z) felel. A szabályzat megtartását a vezetés rendszeresen ellenőrzi; megsértése – súlyától függően – munkajogi vagy egyéb jogkövetkezményt vonhat maga után.
8. §
Záró rendelkezések, hatálybalépés
A jelen szabályzat napján lép hatályba, és visszavonásig, illetve módosításáig hatályos. A szabályzatot a kiadó szükség szerint, de legalább évente felülvizsgálja.
A szabályzat tartalmát az érintettekkel meg kell ismertetni; a megismerést az érintettek aláírásukkal igazolják. A jelen szabályzatban nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok rendelkezései irányadók.
Kelt: ,
.........................
Kiadó / ügyvezető
Mit mondanak ügyfeleink
Pénzmosás elleni szabályzat: biztos pontok az összeállításhoz
Az előkészítésnél könnyű elsiklani egy lényeges adat felett. Ilyen felhasználási helyzet: a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére köteles szolgáltató belső rendjének kialakításakor. A pénzmosás elleni szabályzat célja, hogy a vállalások, az érintettek, a határidők és az elszámolás egymással összhangban legyenek. Egy jól előkészített írásos megoldásnak akkor van értéke, ha a valós eseményeket és vállalásokat pontosan tükrözi.
Készítse elő a résztvevők adatait, az érintett érték vagy feladat leírását és az előzetes egyeztetés eredményét. A szabályzatot csak a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltató valós kockázataihoz igazítva használja; rendezze az azonosítást, tényleges tulajdonost, fokozott intézkedést, bejelentést, képzést és adatvédelmet. Egy közösen ellenőrzött változat kevesebb utólagos pontosítást igényel.
A pénzmosás elleni szabályzat előkészítése során válassza szét a már ismert tényeket és a még egyeztetendő kérdéseket. A világos feltételek megmutatják, mit kell teljesíteni, hogyan igazolják azt, és mi történik eltérés esetén. A nyitott részeket jelölje meg, majd a véglegesítés előtt tisztázza.
Mikor hasznos a pénzmosás elleni szabályzat?
Pénzmosás elleni szabályzat: tipikus felhasználási alkalmak
A pénzmosás elleni szabályzat olyan ügyben segít, amelyre ez a minta szól: a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére köteles szolgáltató belső rendjének kialakításakor. A világos feltételek megmutatják, mit kell teljesíteni, hogyan igazolják azt, és mi történik eltérés esetén. Ellenőrizze külön: Pmt.-hatály, kockázatalapú átvilágítás és bejelentés.
A megnevezésből még nem következik minden joghatás. A 2017. évi LIII. törvény szerinti kötelezettség nem minden vállalkozásra, hanem a törvényben meghatározott szolgáltatókra vonatkozik. A belső szabályzat a felügyeleti mintához, a saját kockázatértékeléshez és a tényleges ügyfélfolyamathoz igazodjon. Ezért a valós cél, a jogosult személy és a megfelelő közlési mód legyen tisztázott.
A gyakorlatban több probléma a hiányzó alapiratból adódik. Készítse elő a résztvevők adatait, az érintett érték vagy feladat leírását és az előzetes egyeztetés eredményét. Az így tisztázott kérdések később gyorsabb elszámolást tesznek lehetővé.
Pénzmosás elleni szabályzat: adatok és megállapodási pontok
Pmt.-hatály, kockázatalapú átvilágítás és bejelentés mellett a kapcsolódó feltételeknek is egyezniük kell. A táblázat a tipikus adatokat és a hozzájuk tartozó ellenőrzési lépéseket foglalja össze.
| Pénzmosás elleni szabályzat: rögzítendő pont | Pénzmosás elleni szabályzat: kitöltési ellenőrzés | Pénzmosás elleni szabályzat: gyakorlati jelentőség |
|---|---|---|
| Kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat | A szabályzatot csak a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltató valós kockázataihoz igazítva használja; rendezze az azonosítást, tényleges tulajdonost, fokozott intézkedést, bejelentést, képzést és adatvédelmet. | A központi ellenőrzési kérdést ehhez az ügyhöz köti: kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat. |
| Szolgáltató, tevékenység és felügyeleti szerv | A „szolgáltató, tevékenység és felügyeleti szerv” kitöltésekor bontsa a feladatot konkrét, ellenőrizhető műveletekre, és rendelje hozzá a gyakoriságot vagy az átadandó eredményt. | A „szolgáltató, tevékenység és felügyeleti szerv” ellenőrzése azért fontos, mert a teljesítés nem általános munkaköri elvárás, hanem mérhető teendő alapján vizsgálható. |
| Belső kockázatértékelés és kockázati kategóriák | A „belső kockázatértékelés és kockázati kategóriák” kitöltésekor határozza meg a számszerű korlátot, a jóváhagyó személyt és az eltérés esetén követendő eljárást. | A „belső kockázatértékelés és kockázati kategóriák” ellenőrzése azért fontos, mert a nagyobb kockázatú döntés nem kerülhet ki a szükséges kontroll alól. |
| Ügyfél-átvilágítás és tényleges tulajdonos | A „ügyfél-átvilágítás és tényleges tulajdonos” kitöltésekor a szereplők teljes nevét és szükséges azonosítóit az aktuális okiratok alapján tüntesse fel. | A „ügyfél-átvilágítás és tényleges tulajdonos” ellenőrzése azért fontos, mert a jogot szerző és a kötelezettséget vállaló személy nem téveszthető össze. |
| Egyszerűsített és fokozott intézkedések | A „egyszerűsített és fokozott intézkedések” kitöltésekor a szóbeli egyeztetés helyett a végleges, közösen ellenőrzött változatot rögzítse. | A „egyszerűsített és fokozott intézkedések” ellenőrzése azért fontos, mert csökken annak esélye, hogy a résztvevők eltérő feltételre emlékezzenek. |
| Gyanús ügylet, bejelentés és felfüggesztés | A „gyanús ügylet, bejelentés és felfüggesztés” kitöltésekor jelölje a vezetendő nyilvántartást, az adatforrást, a frissítés felelősét és az ellenőrzés gyakoriságát. | A „gyanús ügylet, bejelentés és felfüggesztés” ellenőrzése azért fontos, mert a folyamat nemcsak leírt, hanem utólag is visszakövethető lesz. |
| Kijelölt személy, képzés, adatvédelem és ellenőrzés | A „kijelölt személy, képzés, adatvédelem és ellenőrzés” kitöltésekor jelölje a vezetendő nyilvántartást, az adatforrást, a frissítés felelősét és az ellenőrzés gyakoriságát. | A „kijelölt személy, képzés, adatvédelem és ellenőrzés” ellenőrzése azért fontos, mert a folyamat nemcsak leírt, hanem utólag is visszakövethető lesz. |
Kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat: döntő sajátosságok
Ezt kell tisztázni: kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat
A szabályzatot csak a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltató valós kockázataihoz igazítva használja; rendezze az azonosítást, tényleges tulajdonost, fokozott intézkedést, bejelentést, képzést és adatvédelmet. A 2017. évi LIII. törvény szerinti kötelezettség nem minden vállalkozásra, hanem a törvényben meghatározott szolgáltatókra vonatkozik. A belső szabályzat a felügyeleti mintához, a saját kockázatértékeléshez és a tényleges ügyfélfolyamathoz igazodjon. Az alábbi részletet ezért a kapcsolódó személy, érték vagy időpont alapján tegye ellenőrizhetővé: kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat.
Ellenőrizze, honnan származnak a fontos adatok. A szóbeli egyeztetés és az alapul szolgáló irat közti különbséget már a pénzmosás elleni szabályzat elkészítésekor rendezze.
A jó szöveg a várható következő lépést is megmutatja. Változáskor a korábbi és új feltételt külön írják le, és jelöljék meg, mikortól érvényes a módosítás. Az érintettek így tudják, melyik változat érvényes.
Tipikus hibák a pénzmosás elleni szabályzat használatakor
Az ellenőrzést könnyíti, ha a hibához a lehetséges következmény és a teendő is kapcsolódik. A felsorolt pontokat a pénzmosás elleni szabályzat tényleges tartalmával vesse össze.
| Pénzmosás elleni szabályzat: jellemző hiba | Pénzmosás elleni szabályzat: lehetséges következmény | Pénzmosás elleni szabályzat: javítási lépés |
|---|---|---|
| Kihagyott ellenőrzés: kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat | Pénzmosás elleni szabályzat esetén félreérthetővé válhat a lényeges tény vagy vállalás. | Pontosítsa a kiinduló iratok alapján ezt a kérdést: kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat. |
| Nem Pmt.-köteles tevékenységre másolt szabályzat | A pénzmosás elleni szabályzat bizonyítása vagy kapcsolódó elszámolása később nehezebbé válhat. | A „nem Pmt.-köteles tevékenységre másolt szabályzat” javításához jelölje ki a felelős személyt és a javítás határidejét, majd a végleges példányt ismét ellenőrizze. |
| Tényleges tulajdonos ellenőrzése hiányzik | A pénzmosás elleni szabályzat címzettje más következő lépést feltételezhet, mint a nyilatkozó. | A „tényleges tulajdonos ellenőrzése hiányzik” hiányt a forrásirat alapján pótolja, és jelölje a szükséges mellékletet vagy felelőst. |
| Kockázati besorolás csak formális | A pénzmosás elleni szabályzat címzettje hiánypótlást kérhet, vagy a kívánt joghatás vitássá válhat. | A „kockázati besorolás csak formális” javításához keresse meg az alapul szolgáló iratot, és annak dátuma, azonosítója vagy jogosultja alapján pontosítson. |
| Bejelentési út nem bizalmas | A pénzmosás elleni szabályzat lezárási időpontja és az érintett felelőssége nem marad követhető. | A „bejelentési út nem bizalmas” javításához a túl általános mondatot cserélje az adott ügyre jellemző, mérhető vagy igazolható követelményre. |
| Képzés és felülvizsgálat nincs igazolva | Pénzmosás elleni szabályzat esetén félreérthetővé válhat a lényeges tény vagy vállalás. | A „képzés és felülvizsgálat nincs igazolva” hiányt a forrásirat alapján pótolja, és jelölje a szükséges mellékletet vagy felelőst. |
Külön figyeljen arra, hogy a már megoldott kérdés ne maradjon a szövegben nyitott feltételként. A másik oldalon pedig ne írjon kész tényként olyasmit, amit még nem egyeztettek.
Pénzmosás elleni szabályzat elkészítése lépésenként
Előkészítés és egyeztetés a pénzmosás elleni szabályzat előtt
- Kiinduló adatok. Az érintettek személyét és az ügy előzményeit azonosítsa. Ezt a kérdést már ekkor vegye sorra: kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat.
- Megfelelő tartalom kiválasztása. A pénzmosás elleni szabályzat rendeltetéséből induljon ki: milyen tényt igazol, milyen kérelmet fogalmaz meg vagy milyen feladatot segít elő. Ez segít a felesleges mondatok elhagyásában.
- Egyedi feltételek. A szabályzatot csak a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltató valós kockázataihoz igazítva használja; rendezze az azonosítást, tényleges tulajdonost, fokozott intézkedést, bejelentést, képzést és adatvédelmet. Az eltérő szóbeli egyeztetést írja át a végleges szövegbe.
- Adatok ellenőrzése. Az alapiratot használja viszonyítási pontként ennél a két résznél: szolgáltató, tevékenység és felügyeleti szerv; belső kockázatértékelés és kockázati kategóriák.
- Forma és joghatás. A 2017. évi LIII. törvény szerinti kötelezettség nem minden vállalkozásra, hanem a törvényben meghatározott szolgáltatókra vonatkozik. A belső szabályzat a felügyeleti mintához, a saját kockázatértékeléshez és a tényleges ügyfélfolyamathoz igazodjon. Ellenőrizze a címzett által elvárt alakiságot is.
- Lezárás. Rögzítse a kész példány idejét, írja alá a szükséges módon, és őrizze meg az átadás igazolását.
Ellenőrzőlista a pénzmosás elleni szabályzat használata előtt
- A központi kérdés (kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat) pontosan és a valós helyzettel összhangban szerepel.
- Ellenőrizte ezt a két területet: szolgáltató, tevékenység és felügyeleti szerv; belső kockázatértékelés és kockázati kategóriák.
- A szereplők adatai hibátlanok.
- A szöveg megfelel az adott ügy valós tartalmának.
- Nincs üresen hagyott lényegi mező.
- A közlés vagy átvétel később is igazolható.
Az online minta előnyei a pénzmosás elleni szabályzat elkészítésénél
A vezetett kérdéssor megmutatja, hol hiányzik adat vagy döntés. A kész szöveg aláírása előtt ellenőrizhető, hogy a mellékletek és dátumok is stimmelnek. Célzottabban ellenőrizhető ez a részlet: kockázatalapú ügyfél-átvilágítás és bejelentési folyamat. Már kitöltés közben látható, milyen adatot kell pontosítani.
Az online kitöltésben a felek még az aláírás előtt egyeztethetik az összeget, az átadást és a határidőket. Ha egyeztetés után módosít valamit, a végleges példányban minden kapcsolódó részletet frissítsen.
Kapcsolódó űrlapok
Bélyegző nyilvántartás
Szeretné pontosan nyomon követni vállalkozása vagy intézménye bélyegzőinek kiadását és használatát? …
Támogatási szerződés
Pénzügyi vagy más támogatást nyújtana egy projekt, szervezet vagy tevékenység számára? Az online űrl…
Pénzmosás elleni szabályzat
Köszönjük a rendelést!
PÉNZMOSÁS ELLENI SZABÁLYZAT
a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) alapján
A szabályzatot kiadó szervezet
Szervezet / cég: , székhely: , nyilvántartási / cégjegyzékszám: , képviseli: .
1. §
Általános rendelkezések, a szabályzat célja és hatálya
A szabályzat célja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésére vonatkozó belső eljárásrend, feladatok és felelősségek meghatározása.
A szabályzat személyi hatálya: . Tárgyi hatálya: . Területi hatálya: .
2. §
Ügyfél-átvilágítás, azonosítás
A szolgáltató az ügyfeleket a törvény szerint azonosítja és átvilágítja. Az átvilágítási intézkedések köre és az ügyfél-azonosítás rendje: .
3. §
Tényleges tulajdonos, PEP
A szolgáltató megállapítja a tényleges tulajdonos személyét, és vizsgálja, hogy az ügyfél kiemelt közszereplőnek (PEP) minősül-e. Ilyen esetben fokozott ügyfél-átvilágítást alkalmaz.
4. §
Kockázatértékelés, fokozott intézkedés
A szolgáltató kockázatérzékenységi megközelítést alkalmaz, és a magasabb kockázatú ügyfelek, ügyletek esetén fokozott intézkedéseket tesz: .
5. §
Bejelentés, felfüggesztés
A pénzmosásra vagy terrorizmusfinanszírozásra utaló adat, tény, körülmény esetén a kijelölt személy haladéktalanul bejelentést tesz a pénzügyi információs egységnek; indokolt esetben az ügylet felfüggesztésére kerül sor.
6. §
Nyilvántartás, megőrzés, képzés
A szolgáltató az átvilágítási adatokat és a bejelentéseket a törvényi ideig megőrzi, gondoskodik a munkatársak rendszeres képzéséről és a belső ellenőrzésről. A személyes adatok kezelése az adatvédelmi szabályok szerint történik.
7. §
Felelősség, ellenőrzés
A szabályzatban foglaltak betartásáért és betartatásáért a(z) felel. A szabályzat megtartását a vezetés rendszeresen ellenőrzi; megsértése – súlyától függően – munkajogi vagy egyéb jogkövetkezményt vonhat maga után.
8. §
Záró rendelkezések, hatálybalépés
A jelen szabályzat napján lép hatályba, és visszavonásig, illetve módosításáig hatályos. A szabályzatot a kiadó szükség szerint, de legalább évente felülvizsgálja.
A szabályzat tartalmát az érintettekkel meg kell ismertetni; a megismerést az érintettek aláírásukkal igazolják. A jelen szabályzatban nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok rendelkezései irányadók.
Kelt: ,
.........................
Kiadó / ügyvezető
A minta előnézete - a teljes dokumentumot a kitöltés és a fizetés után kapja meg.